近年来,随着虚拟货币的兴起，不法分子利用其匿名性、跨境性等特点实施诈骗的案件频发，安徽省六安市近期破获的一起以泰达币（USDT）为媒介的电信网络诈骗案，揭示了新型犯罪手段的隐蔽性与危害性，为投资者敲响警钟。

案件始末：高息诱惑下的“泰达币投资”陷阱

2023年,六安市居民王某被一则“稳赚高息”的投资广告吸引，对方宣称“通过泰达币参与国际虚拟货币交易，日收益率高达5%”，王某在对方引导下下载了所谓“官方交易软件”，初期小额投资确实收到“返利”，随后被诱导追加至50万元，当王某尝试提现时，对方以“缴纳个人所得税”“账户解冻费”为由要求继续转账，王某这才意识到被骗并报警。

警方调查发现,该诈骗团伙利用泰达币与法定货币的兑换渠道，通过多个“跑分平台”将赃款拆分、转移，最终跨境洗白，泰达币作为与美元挂钩的稳定币，因其交易便捷、价值稳定，成为不法分子转移资金的“首选工具”。

犯罪手段剖析：虚拟货币的“匿名性”被滥用

此案中,诈骗团伙主要利用了泰达币的三大特点实施犯罪：

1. 匿名交易：泰达币基于区块链技术，交易记录虽公开但账户身份隐蔽，不法分子通过“混币器”等技术手段混淆资金流向，增加追踪难度；
2. 跨境流转：无需传统银行账户，即可通过境外交易所或场外交易（OTC）将泰达币兑换为法定货币，实现资金快速出境；
3. “技术包装”迷惑受害者：以“区块链创新”“虚拟货币理财”为噱头，利用投资者对新兴领域的不熟悉，编造虚假项目，诱骗其通过泰达币“投资”。

防范启示：认

清虚拟货币风险，守住财产安全

六安警方提示,虚拟货币并非“法币”，其交易在我国不受法律保护，此类诈骗案件的核心套路仍是“高利诱惑”“拉人头返利”，但借助泰达币等虚拟货币，犯罪链条更隐蔽、资金追更更困难，投资者需牢记：

• 警惕“稳赚不赔”：任何承诺“高收益、零风险”的投资都是骗局，虚拟货币价格波动极大，投资需谨慎；
• 拒绝“场外交易”：不通过非官方渠道兑换泰达币，避免资金流入诈骗分子控制的账户；
• 及时报警止损：一旦发现被骗，立即保存聊天记录、转账凭证等证据，向公安机关报案。

虚拟货币的“去中心化”特性本为技术创新，却沦为不法分子的“犯罪温床”，唯有强化风险意识，远离非法虚拟货币交易，才能让“泰达币”等工具回归其作为支付手段的初衷，而非诈骗与洗钱的“帮凶”。